Cieľ
Na čo majú peniaze slúžiť a akú voľnosť pri tom potrebujete.
INVESTOVANIE · MARTIN FRIDRICH
Ako začať investovať s jasným plánom
Pred výberom riešenia si pomenujeme cieľ, časový horizont, finančnú rezervu, náklady a mieru rizika. Výnos nie je garantovaný a hodnota investície môže kolísať.
PRED PRODUKTOM
Najprv plán. Potom investícia.
Čas
Kedy budete peniaze potrebovať a čo sa môže počas tohto obdobia zmeniť.
Riziko
Aké kolísanie dokážete finančne aj psychicky zvládnuť.
Náklady
Vstupné, priebežné a ďalšie poplatky, ktoré ovplyvňujú výsledok.
AKO SA NA TO POZERÁM JA
Investičný produkt bez cieľa je iba položka v zmluve. Potrebujem vedieť, kedy a na čo majú peniaze slúžiť, až potom má zmysel vyberať riešenie.
ZÁKLAD PLÁNU
Rezerva a investovanie majú inú úlohu.
Peniaze na nečakané výdavky potrebujete dostupné. Dlhodobé peniaze môžu pracovať inak, no ich hodnota môže kolísať. Rozdelenie závisí od vašej situácie a horizontu.
Krátkodobá potrebaDostupnosť a rezervaDlhodobý cieľHorizont, riziko a náklady
ĎALŠÍ KROK
Prebrať možnosti investovania
Stačí mi stručne napísať, čo riešite. Ozvem sa a prejdeme si ďalší postup.